Отзыв лицензии у КИВИ банка – как коснется исполнителей по 44 и 223 ФЗ, 615-ПП, коммерческих договоров.

Как вы уже знаете, Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) (рег. № 2241, город Москва).

Банк России руководствовался тем, что КИВИ Банк систематически нарушал федеральные законы и нормативные акты Банка России. Охарактеризовал деятельность КИВИ Банка вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

При этом КИВИ Банк выдавал гарантии на исполнение и гарантийные обязательства победителям и единственным поставщикам по 44, 223 ФЗ, 615-ПП, а также коммерческим договорам.

Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Если у вас лежали денежные средства на счетах в КИВИ Банке.

Банк является участником системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов вернёт вам остаток по счетам, если ваша компания входит в реестр МСП или подходит под условия страхования. Застрахованная сумма на одного клиента — 1 400 000 ₽ в совокупности.

Если вы получали гарантии на исполнение и гарантийные обязательства в КИВИ Банке:

По 44-ФЗ на исполнение контракта:
Исполнитель в случае отзыва у банка лицензии обязан предоставить новое обеспечение исполнения контракта не позднее одного месяца со дня надлежащего уведомления заказчиком поставщика (подрядчика, исполнителя) о необходимости предоставить соответствующее обеспечение (ч. 30 ст. 34 закона 44-ФЗ). При этом размер такого обеспечения может быть уменьшен (ч.7, 7.1, 7.2 и 7.3 статьи 96). За каждый день просрочки исполнения исполнителем предоставления новой гарантии начисляется пеня в размере 1/300 ставки ЦБ РФ (ч.7 статьи 30).
Обратите внимание, что обязанность предоставить новое обеспечение исполнения возникает только после того, как заказчик его уведомил. Поэтому не стоит спешить оплачивать новую гарантию до получения уведомления.

По 44-ФЗ на гарантийные обязательства:
Некоторые заказчики направляют исполнителям требование замены и обеспечения гарантийных обязательств, хотя нормы 44-ФЗ не содержат такой обязанности. Полагаем, такое требование, если не было прописано в подписанном контракте, незаконно. Рекомендуем направить запрос заказчику о правовых основаниях его требования. Форму такого запроса можно запросить у нас на сайте или в комментариях.

По 223-ФЗ и ГК:
В случае заключения договора по 223-ФЗ необходимость предоставления нового обеспечения взамен гарантии КИВИ банка напрямую зависит от содержания подписанного договора, документации о тендере или положения о закупке соответствующего заказчика. Если такой обязанности не установлено – можете рассматривать письмо заказчика как необязательную для исполнения просьбу. Но рекомендуем всё же и в этом случае запросить у заказчика основания, которыми он руководствовался, требуя замены гарантии.

По 615-ПП:
Здесь всё серьёзнее. Подпункт «ж» пункт 226 постановления гласит, что заказчик вправе расторгнуть договор о проведении капитального ремонта в одностороннем порядке с взысканием причиненных убытков в случае нарушение срока замены независимой гарантии, установленного договором о проведении капитального ремонта, при отзыве лицензии, банкротстве или ликвидации гаранта более чем на 2 рабочих дня.
Обратите внимание, что 615-ПП не предусматривает уведомления подрядчика о необходимости замены обеспечения, поэтому самостоятельно примите меры, чтобы не дать заказчику повод расторгнуть договор.

Теги: отзыв лицензии,

Если Вы хотите получать информацию об изменениях в сфере закупок более оперативно - подпишитесь на наш телеграм канал: FinExpert - финансы в госзакупках и не только.